如何保护你的港卡

想必很多人为了办张港卡都是付出了不少心血,办下来后也要小心翼翼的使用,那么如何能避免账户被封呢?

根据民生银行经理发的内部消息来看:

民生银行的关于香港见证业务的风险提示:

该业务目标客群为:境外已有大额资产的个人客户,已经/即将在境外上市的集团客户;各机构做好客户尽调,认真核实开户用途的真实性与合理性,若为监管及我行禁止的情形,应拒绝开户;

尤需防范以“蚂蚁搬家式”境外投资为目的的个人客户,同名转账笔数在外汇业务笔数占比过多将触发监管预警;

从10月份开始定期对所有已开户客户进行账户用途不合规检查,不合规账户将关停,对开户责任人进行责任追查。

随着今年港股IPO的火爆,很多人都来开港卡,又因为疫情香港未通关,所以内地见证开户门槛低的民生银行就成了首选,根据大数据统计,目前港股打新的人群当中,9成以上都是民生港卡。

所以民生为了风险控制,会选择关闭一批风险系数高的账户。

那风险系数高是如何界定的呢?要看以下几种情况:

1、空户,很久不用的账户突然蚂蚁搬家式,从非同名账户汇入自己账户。

2、与非同名账户频繁大额转账。

3、券商出入金太频繁。因为有些券商和民生没有银证转账,出入金需要FPS转账,很多人多户打新就会频繁出入金。

4、涉嫌洗黑钱

不过,账户被封钱就没了?

这点大可不必担心,一般银行封户会给你发通知,通知你提走自己的资金,但是通常不会详细说账户被封的原因。

所以多准备几张备用港卡,还是可以做到有备无患的。

当然没有备用港卡,也可以选择支票邮寄,收到银行的支票后自己去香港提款。(PS:大多数是给有既定期限的支票,一般是半年有效期,香港未通关无法提款,可能产生诸多麻烦。)

那如何防止自己的账户被封?

1、多使用,即使不汇款,也没事打开网银看看。

2、提高银行贡献度,降低自己的风险系数。

主要是账户内多留点钱,可以买点基金或定存。让银行认为我们是有价值的客户。

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